Chính sách phòng, chống rửa tiền
Cập nhật lần cuối: 2026-10-29
NFXBUS do Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited vận hành. Chính sách này giải thích cách chúng tôi xử lý rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh các biện pháp trừng phạt và gian lận thanh toán trong việc mua hàng, hoàn tiền và rút thu nhập giới thiệu.
1. Phạm vi và phương pháp
Chính sách này áp dụng cho tài khoản và giao dịch NFXBUS. Chúng tôi xem xét mục đích, số tiền, tần suất, nguồn thanh toán và các hoàn cảnh liên quan khác của giao dịch, đồng thời hợp tác với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán theo pháp luật áp dụng. Việc kiểm tra phải tương xứng với rủi ro; chỉ xem danh mục không tự nó đòi hỏi giấy tờ nhận dạng.
2. Mục đích sử dụng được phép
Chỉ sử dụng NFXBUS để mua dịch vụ số hợp pháp và nhận phần thưởng giới thiệu đủ điều kiện. Không sử dụng thông tin thanh toán bị đánh cắp, danh tính giả, đơn hàng giả tạo, các tài khoản phối hợp với nhau hoặc hoa hồng tạo dựng để chuyển tiền, che giấu nguồn tiền hay vượt qua hạn chế. Cung cấp thông tin chính xác và sử dụng phương thức thanh toán mà bạn được phép sử dụng.
3. Giao dịch có thể cần xem xét
Các khoản thanh toán lặp lại bất thường, chia nhỏ đơn hàng để né kiểm tra, thông tin người thanh toán không nhất quán, thay đổi phương thức thanh toán không được giải thích, đơn hàng giới thiệu bịa đặt hoặc yêu cầu hoàn tiền cho người không liên quan có thể cần được làm rõ. Dấu hiệu bất thường là lý do để xem xét hoàn cảnh, không phải bằng chứng rằng người dùng đã thực hiện hành vi vi phạm.
4. Thông tin và xác minh
Khi rủi ro cụ thể hoặc yêu cầu của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hay pháp luật khiến việc xác minh trở nên cần thiết, chúng tôi có thể yêu cầu bằng chứng liên quan về danh tính, quyền thực hiện thanh toán, mục đích giao dịch hoặc nguồn tiền. Giao dịch kinh doanh có thể cần thông tin đăng ký và chủ sở hữu hưởng lợi. Chúng tôi giải thích yêu cầu khi được phép và chỉ thu thập thông tin cần thiết qua kênh phù hợp. Không bao giờ gửi mật khẩu, toàn bộ mã bảo mật thẻ hoặc tài liệu không liên quan.
5. Biện pháp trừng phạt và giao dịch bị hạn chế
Chúng tôi có thể từ chối hoặc hạn chế giao dịch khi các biện pháp trừng phạt áp dụng, lệnh cấm của pháp luật hoặc yêu cầu hợp pháp của nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngăn cản giao dịch đó. Trường hợp tên hoặc địa điểm có khả năng trùng khớp cần được xem xét trong bối cảnh và xác minh khi phù hợp. Người dùng không được che giấu danh tính, địa điểm hoặc đối tác giao dịch để né tránh hạn chế.
6. Quyết định xem xét, hoàn tiền và rút tiền
Giao dịch hoặc yêu cầu rút thu nhập giới thiệu có thể được tạm dừng trong khi hoàn tất các kiểm tra cần thiết. Khi được phép, chúng tôi giải thích thông tin cần cung cấp và cho phép sửa đổi hoặc xem xét lại. Việc hoàn tiền tuân theo Chính sách hoàn tiền của chúng tôi và thường được trả qua kênh thanh toán ban đầu; phương án khác đòi hỏi xác minh và kênh được pháp luật cho phép. Chính sách này không cho phép tịch thu tùy tiện hoặc loại bỏ các quyền bắt buộc của người tiêu dùng.
7. Quyền riêng tư và lưu giữ hồ sơ
Thông tin xác minh và giao dịch được xử lý theo Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi, với quyền truy cập giới hạn ở những người cần thông tin cho mục đích liên quan. Chúng tôi chỉ lưu giữ hồ sơ để thực hiện nghĩa vụ pháp lý áp dụng và phòng ngừa gian lận, giải quyết tranh chấp hoặc điều tra khi cần thiết, xem xét lại nhu cầu đó và xóa hoặc ẩn danh thông tin khi không còn cần thiết, trừ khi cần bảo lưu hợp pháp.
8. Hợp tác và bảo mật
Khi pháp luật yêu cầu hoặc có căn cứ hợp pháp, chúng tôi có thể cung cấp thông tin liên quan cho cơ quan có thẩm quyền hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. Chúng tôi bảo vệ thông tin cá nhân và tính bảo mật của báo cáo trong phạm vi pháp luật áp dụng. Một số cuộc điều tra hoặc hạn chế pháp lý có thể ngăn việc thông báo trước hay tiết lộ toàn bộ chi tiết; điều này không có nghĩa là cáo buộc đã được chứng minh.
9. Câu hỏi, báo cáo và yêu cầu xem xét lại
Để được hỗ trợ về yêu cầu xác minh, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng. Để báo cáo hành vi nghi ngờ lạm dụng hoặc phản đối hạn chế, hãy liên hệ bộ phận khiếu nại và cung cấp mã tham chiếu đơn hàng cùng mô tả dựa trên sự thật. Tránh gửi thông tin nhạy cảm không cần thiết. Chúng tôi xem xét hoàn cảnh; việc báo cáo không bảo đảm một kết quả cụ thể hoặc thời hạn phản hồi.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Cập nhật chính sách
Chúng tôi có thể cập nhật chính sách này khi dịch vụ, rủi ro hoặc yêu cầu áp dụng thay đổi. Ngày ở trên xác định phiên bản này; những thay đổi quan trọng sẽ được thông báo khi có yêu cầu. Hãy đọc chính sách này cùng Điều khoản dịch vụ, Chính sách hoàn tiền và Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi. Các quyền bắt buộc áp dụng được ưu tiên.