Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche
Zuletzt aktualisiert: 2026-10-29
NFXBUS wird von Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited betrieben. Diese Richtlinie erläutert, wie wir Risiken der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Sanktionsumgehung und des Zahlungsbetrugs bei Käufen, Erstattungen und Auszahlungen aus dem Empfehlungsprogramm begegnen.
1. Geltungsbereich und Vorgehensweise
Diese Richtlinie gilt für NFXBUS-Konten und -Transaktionen. Wir berücksichtigen Zweck, Betrag, Häufigkeit, Zahlungsquelle und weitere relevante Umstände einer Transaktion und arbeiten nach geltendem Recht mit Zahlungsdienstleistern zusammen. Prüfungen sollen dem Risiko angemessen sein; das bloße Durchsehen des Katalogs erfordert keine Ausweisdokumente.
2. Zulässige Nutzung
Nutzen Sie NFXBUS ausschließlich für rechtmäßige Käufe digitaler Dienste und berechtigte Empfehlungsprämien. Verwenden Sie keine gestohlenen Zahlungsdaten, falschen Identitäten, Scheinbestellungen, koordinierten Konten oder künstlichen Provisionen, um Gelder zu verschieben, ihre Herkunft zu verschleiern oder Beschränkungen zu umgehen. Machen Sie zutreffende Angaben und verwenden Sie nur Zahlungsmethoden, zu deren Nutzung Sie berechtigt sind.
3. Transaktionen mit möglichem Prüfbedarf
Ungewöhnliche wiederholte Zahlungen, zur Prüfungsumgehung aufgeteilte Bestellungen, widersprüchliche Angaben zum Zahlenden, unerklärte Wechsel der Zahlungsmethode, fingierte Empfehlungsbestellungen oder Erstattungswünsche an unbeteiligte Personen können Klärung erfordern. Ein ungewöhnliches Muster rechtfertigt die Prüfung der Umstände, beweist jedoch keine Straftat eines Nutzers.
4. Informationen und Verifizierung
Wenn ein konkretes Risiko oder eine Anforderung des Zahlungsdienstleisters oder des Gesetzes eine Verifizierung erforderlich macht, können wir relevante Nachweise zur Identität, Zahlungsberechtigung, zum Transaktionszweck oder zur Herkunft der Mittel anfordern. Geschäftliche Transaktionen können Angaben zur Registrierung und zu wirtschaftlich Berechtigten erfordern. Soweit zulässig, erläutern wir die Anfrage und verlangen über einen geeigneten Kanal nur notwendige Informationen. Senden Sie niemals Passwörter, vollständige Kartenprüfcodes oder sachfremde Dokumente.
5. Sanktionen und eingeschränkte Transaktionen
Wir können eine Transaktion ablehnen oder beschränken, wenn anwendbare Sanktionen, gesetzliche Verbote oder rechtmäßige Vorgaben des Zahlungsdienstleisters ihr entgegenstehen. Mögliche Namens- oder Standortübereinstimmungen erfordern Kontext und gegebenenfalls Verifizierung. Nutzer dürfen ihre Identität, ihren Standort oder ihre Gegenparteien nicht verschleiern, um eine Beschränkung zu umgehen.
6. Prüfentscheidungen, Erstattungen und Auszahlungen
Eine Transaktion oder Auszahlung aus dem Empfehlungsprogramm kann während notwendiger Prüfungen ausgesetzt werden. Soweit zulässig, erläutern wir die benötigten Informationen und ermöglichen Korrekturen oder eine Überprüfung. Erstattungen folgen unserer Erstattungsrichtlinie und erfolgen normalerweise über den ursprünglichen Zahlungsweg; eine Alternative erfordert Verifizierung und einen rechtlich zulässigen Weg. Diese Richtlinie gestattet keine willkürliche Einziehung und beseitigt keine zwingenden Verbraucherrechte.
7. Datenschutz und Aufbewahrung von Unterlagen
Verifizierungs- und Transaktionsdaten werden nach unserer Datenschutzrichtlinie verarbeitet; Zugriff erhalten nur Personen, die ihn für den jeweiligen Zweck benötigen. Wir bewahren Unterlagen nur für geltende gesetzliche Pflichten und notwendige Betrugsprävention, Streitigkeiten oder Ermittlungen auf, überprüfen diesen Bedarf und löschen oder anonymisieren nicht mehr benötigte Informationen, sofern keine rechtmäßige Aufbewahrung erforderlich bleibt.
8. Zusammenarbeit und Vertraulichkeit
Wenn gesetzlich vorgeschrieben oder rechtmäßig begründet, können wir zuständigen Behörden oder Zahlungsdienstleistern relevante Informationen übermitteln. Wir schützen personenbezogene Daten und die Vertraulichkeit von Meldungen im Rahmen des geltenden Rechts. Manche Ermittlungen oder rechtlichen Beschränkungen können Vorabinformationen oder die Offenlegung aller Einzelheiten verhindern; dies beweist nicht die Richtigkeit eines Vorwurfs.
9. Fragen, Meldungen und Überprüfungsanträge
Bei Fragen zu einer Verifizierungsanfrage wenden Sie sich an den Kundendienst. Um vermuteten Missbrauch zu melden oder eine Beschränkung anzufechten, kontaktieren Sie die Beschwerdestelle und geben Sie die Bestellreferenz sowie eine sachliche Beschreibung an. Vermeiden Sie unnötige sensible Informationen. Wir prüfen die Umstände; eine Meldung garantiert weder ein bestimmtes Ergebnis noch eine Antwortfrist.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Aktualisierungen der Richtlinie
Wir können diese Richtlinie bei Änderungen von Diensten, Risiken oder geltenden Anforderungen aktualisieren. Das obige Datum kennzeichnet diese Fassung; wesentliche Änderungen werden mitgeteilt, soweit erforderlich. Lesen Sie diese Richtlinie zusammen mit unseren Nutzungsbedingungen, der Erstattungsrichtlinie und der Datenschutzrichtlinie. Anwendbare zwingende Rechte haben Vorrang.