Pinigų plovimo prevencijos politika
Paskutinį kartą atnaujinta: 2026-10-29
NFXBUS valdo Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Ši politika paaiškina, kaip sprendžiame pinigų plovimo, teroristų finansavimo, sankcijų vengimo ir mokėjimų sukčiavimo rizikas perkant, grąžinant pinigus ir išmokant atlygį už rekomendacijas.
1. Taikymo sritis ir požiūris
Politika taikoma NFXBUS paskyroms ir operacijoms. Atsižvelgiame į operacijos tikslą, sumą, dažnumą, mokėjimo šaltinį ir kitas svarbias aplinkybes bei pagal taikomą teisę bendradarbiaujame su mokėjimo paslaugų teikėjais. Patikros turi būti proporcingos rizikai; vien katalogo naršymas nereikalauja tapatybės dokumentų.
2. Leidžiamas naudojimas
Naudokite NFXBUS tik teisėtiems skaitmeninių paslaugų pirkimams ir reikalavimus atitinkančiam atlygiui už rekomendacijas. Nenaudokite pavogtų mokėjimo duomenų, netikrų tapatybių, fiktyvių užsakymų, koordinuojamų paskyrų ar dirbtinių komisinių lėšoms perkelti, jų kilmei slėpti ar apribojimams apeiti. Pateikite tikslią informaciją ir naudokite mokėjimo būdus, kuriuos turite teisę naudoti.
3. Operacijos, kurias gali reikėti peržiūrėti
Neįprasti pasikartojantys mokėjimai, patikrų vengiantys suskaidyti užsakymai, nenuoseklūs mokėtojo duomenys, nepaaiškinti mokėjimo būdo pakeitimai, išgalvoti rekomendacijų užsakymai ar prašymai grąžinti pinigus nesusijusiam asmeniui gali reikalauti paaiškinimo. Neįprastas modelis yra priežastis peržiūrėti aplinkybes, o ne įrodymas, kad naudotojas padarė pažeidimą.
4. Informacija ir tikrinimas
Kai konkreti rizika, mokėjimo teikėjo reikalavimas ar teisės aktai lemia patikros būtinybę, galime paprašyti susijusių tapatybės, įgaliojimo mokėti, operacijos tikslo ar lėšų kilmės įrodymų. Verslo operacijoms gali reikėti registracijos ir naudos gavėjo duomenų. Kai leidžiama, paaiškiname prašymą ir tinkamu kanalu prašome tik būtinos informacijos. Niekada nesiųskite slaptažodžių, pilnų kortelių saugos kodų ar nesusijusių dokumentų.
5. Sankcijos ir ribojamos operacijos
Galime atmesti ar apriboti operaciją, jei ją draudžia taikomos sankcijos, teisiniai draudimai ar teisėti mokėjimo teikėjo reikalavimai. Galimus vardo ar vietos sutapimus reikia vertinti pagal aplinkybes ir prireikus patikrinti. Naudotojai negali slėpti tapatybės, vietos ar sandorio partnerių, siekdami išvengti apribojimo.
6. Peržiūros sprendimai, grąžinimai ir išmokos
Operacija ar atlygio už rekomendacijas išmokėjimas gali būti pristabdyti, kol užbaigiamos būtinos patikros. Kai leidžiama, paaiškiname, kokios informacijos reikia, ir leidžiame pataisyti duomenis ar prašyti peržiūros. Grąžinimai vykdomi pagal mūsų Pinigų grąžinimo politiką ir paprastai pradiniu mokėjimo keliu; alternatyvai reikia patikros ir teisiškai leidžiamo kelio. Ši politika nesuteikia teisės savavališkai konfiskuoti lėšų ir nepanaikina privalomų vartotojų teisių.
7. Privatumas ir įrašų saugojimas
Patikrų ir operacijų informacija tvarkoma pagal mūsų Privatumo politiką, prieigą suteikiant tik tiems, kam jos reikia atitinkamam tikslui. Įrašus saugome tik dėl taikomų teisinių pareigų ir būtinos sukčiavimo prevencijos, ginčų ar tyrimų, peržiūrime šį poreikį ir ištriname arba nuasmeniname informaciją, kai jos nebereikia, nebent būtinas teisėtas išsaugojimas.
8. Bendradarbiavimas ir konfidencialumas
Kai to reikalauja teisė arba yra teisėtas pagrindas, galime pateikti susijusią informaciją kompetentingoms institucijoms ar mokėjimo teikėjams. Saugome asmeninę informaciją ir pranešimų konfidencialumą pagal taikomą teisę. Kai kurie tyrimai ar teisiniai apribojimai gali neleisti iš anksto pranešti ar atskleisti visų detalių; tai nepatvirtina, kad kaltinimas įrodytas.
9. Klausimai, pranešimai ir peržiūros prašymai
Dėl pagalbos gavus patikros prašymą kreipkitės į klientų aptarnavimą. Norėdami pranešti apie įtariamą piktnaudžiavimą ar užginčyti apribojimą, kreipkitės į skundų skyrių ir pateikite užsakymo nuorodą bei faktinį aprašymą. Venkite nereikalingų jautrių duomenų. Peržiūrime aplinkybes; pranešimas negarantuoja konkretaus rezultato ar atsakymo termino.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Politikos atnaujinimai
Galime atnaujinti politiką keičiantis paslaugoms, rizikoms ar taikomiems reikalavimams. Aukščiau pateikta data nurodo šią versiją; apie esminius pakeitimus bus pranešta, kai to reikia. Skaitykite ją kartu su mūsų Paslaugų sąlygomis, Pinigų grąžinimo ir Privatumo politikomis. Taikomos privalomos teisės turi pirmenybę.