Política contra el blanqueo de capitales
Última actualización: 2026-10-29
NFXBUS está operado por Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Esta política explica cómo abordamos los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, elusión de sanciones y fraude de pagos en las compras, los reembolsos y las retiradas de recompensas por recomendaciones.
1. Ámbito y enfoque
Esta política se aplica a las cuentas y transacciones de NFXBUS. Consideramos la finalidad, el importe, la frecuencia, el origen del pago y otras circunstancias relevantes de una transacción, y colaboramos con los proveedores de pago conforme a la legislación aplicable. Las comprobaciones deben ser proporcionales al riesgo; consultar el catálogo no exige por sí solo documentos de identidad.
2. Uso permitido
Utilice NFXBUS únicamente para compras legítimas de servicios digitales y recompensas por recomendaciones que cumplan los requisitos. No utilice datos de pago robados, identidades falsas, pedidos simulados, cuentas coordinadas ni comisiones artificiales para mover fondos, ocultar su origen o eludir restricciones. Facilite información exacta y utilice métodos de pago para los que tenga autorización.
3. Transacciones que pueden requerir revisión
Los pagos repetidos inusuales, los pedidos fraccionados para evitar comprobaciones, los datos incoherentes del pagador, los cambios inexplicados de método de pago, los pedidos de recomendación ficticios o las solicitudes de reembolso a una persona ajena pueden requerir aclaraciones. Un patrón inusual justifica revisar las circunstancias, pero no demuestra que el usuario haya cometido una infracción.
4. Información y verificación
Cuando un riesgo concreto o un requisito del proveedor de pago o de la ley haga necesaria la verificación, podremos solicitar pruebas pertinentes de identidad, autorización del pago, finalidad de la transacción u origen de los fondos. Las transacciones empresariales pueden requerir datos registrales y del titular real. Explicamos la solicitud cuando esté permitido y pedimos únicamente la información necesaria por un canal adecuado. Nunca envíe contraseñas, códigos de seguridad completos de tarjetas ni documentos ajenos al asunto.
5. Sanciones y transacciones restringidas
Podremos rechazar o restringir una transacción cuando lo impidan sanciones aplicables, prohibiciones legales o requisitos lícitos del proveedor de pago. Las posibles coincidencias de nombre o ubicación requieren contexto y, cuando proceda, verificación. Los usuarios no deben ocultar su identidad, ubicación o contrapartes para eludir una restricción.
6. Decisiones de revisión, reembolsos y retiradas
Una transacción o retirada de recompensas por recomendaciones puede quedar en pausa mientras se realizan las comprobaciones necesarias. Cuando esté permitido, explicamos qué información se necesita y permitimos correcciones o una revisión. Los reembolsos siguen nuestra Política de reembolsos y normalmente se devuelven por la vía de pago original; cualquier alternativa requiere verificación y una vía lícita permitida. Esta política no autoriza confiscaciones arbitrarias ni elimina derechos imperativos de los consumidores.
7. Privacidad y conservación de registros
La información de verificación y transacciones se trata conforme a nuestra Política de privacidad, con acceso limitado a quienes la necesiten para el fin pertinente. Conservamos los registros únicamente para cumplir obligaciones legales aplicables y para la prevención necesaria del fraude, las disputas o las investigaciones; revisamos esa necesidad y eliminamos o anonimizamos la información cuando deja de ser necesaria, salvo que sea imprescindible conservarla lícitamente.
8. Cooperación y confidencialidad
Cuando sea legalmente obligatorio o esté lícitamente justificado, podremos facilitar información pertinente a las autoridades competentes o a los proveedores de pago. Protegemos los datos personales y la confidencialidad de las comunicaciones conforme a la legislación aplicable. Algunas investigaciones o restricciones legales pueden impedir el aviso previo o la divulgación de todos los detalles; esto no significa que una acusación esté probada.
9. Preguntas, comunicaciones y solicitudes de revisión
Para obtener ayuda con una solicitud de verificación, contacte con atención al cliente. Para comunicar un posible uso indebido o impugnar una restricción, contacte con el equipo de reclamaciones e incluya la referencia del pedido y una descripción objetiva. Evite enviar información sensible innecesaria. Revisamos las circunstancias; una comunicación no garantiza un resultado concreto ni un plazo de respuesta.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Actualizaciones de la política
Podremos actualizar esta política cuando cambien los servicios, los riesgos o los requisitos aplicables. La fecha anterior identifica esta versión; los cambios importantes se comunicarán cuando sea obligatorio. Lea esta política junto con nuestras Condiciones del servicio, Política de reembolsos y Política de privacidad. Los derechos imperativos aplicables tienen prioridad.