Kebijakan Pencegahan Pencucian Uang
Terakhir diperbarui: 2026-10-29
NFXBUS dioperasikan oleh Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Kebijakan ini menjelaskan cara kami menangani risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, penghindaran sanksi, dan penipuan pembayaran dalam pembelian, pengembalian dana, serta penarikan imbalan referal.
1. Cakupan dan pendekatan
Kebijakan ini berlaku untuk akun dan transaksi NFXBUS. Kami mempertimbangkan tujuan, jumlah, frekuensi, sumber pembayaran, dan keadaan relevan lainnya dari suatu transaksi, serta bekerja sama dengan penyedia pembayaran sesuai hukum yang berlaku. Pemeriksaan harus sebanding dengan risikonya; sekadar menelusuri katalog tidak dengan sendirinya mengharuskan dokumen identitas.
2. Penggunaan yang diizinkan
Gunakan NFXBUS hanya untuk pembelian layanan digital yang sah dan imbalan referal yang memenuhi syarat. Jangan menggunakan data pembayaran curian, identitas palsu, pesanan fiktif, akun yang dikoordinasikan, atau komisi buatan untuk memindahkan dana, menyembunyikan sumbernya, atau menghindari pembatasan. Berikan informasi yang akurat dan gunakan metode pembayaran yang berhak Anda gunakan.
3. Transaksi yang mungkin memerlukan peninjauan
Pembayaran berulang yang tidak lazim, pemecahan pesanan untuk menghindari pemeriksaan, informasi pembayar yang tidak konsisten, perubahan metode pembayaran tanpa penjelasan, pesanan referal rekayasa, atau permintaan pengembalian dana kepada orang yang tidak terkait mungkin memerlukan klarifikasi. Pola yang tidak lazim merupakan alasan untuk meninjau keadaan, bukan bukti bahwa pengguna telah melakukan pelanggaran.
4. Informasi dan verifikasi
Apabila risiko konkret atau persyaratan penyedia pembayaran maupun hukum membuat verifikasi diperlukan, kami dapat meminta bukti identitas, kewenangan pembayaran, tujuan transaksi, atau sumber dana yang relevan. Transaksi bisnis mungkin memerlukan informasi pendaftaran dan pemilik manfaat. Kami menjelaskan permintaan jika diizinkan dan hanya meminta informasi yang diperlukan melalui saluran yang sesuai. Jangan pernah mengirim kata sandi, kode keamanan kartu secara lengkap, atau dokumen yang tidak terkait.
5. Sanksi dan transaksi yang dibatasi
Kami dapat menolak atau membatasi transaksi apabila sanksi yang berlaku, larangan hukum, atau persyaratan sah penyedia pembayaran menghalanginya. Potensi kecocokan nama atau lokasi memerlukan konteks dan verifikasi jika sesuai. Pengguna tidak boleh menyamarkan identitas, lokasi, atau pihak lawan transaksi untuk menghindari pembatasan.
6. Keputusan peninjauan, pengembalian dana, dan penarikan
Transaksi atau penarikan imbalan referal dapat ditangguhkan selama pemeriksaan yang diperlukan diselesaikan. Jika diizinkan, kami menjelaskan informasi yang dibutuhkan dan mengizinkan koreksi atau peninjauan. Pengembalian dana mengikuti Kebijakan Pengembalian Dana kami dan biasanya dilakukan melalui jalur pembayaran semula; alternatif memerlukan verifikasi dan jalur yang diizinkan secara sah. Kebijakan ini tidak mengizinkan penyitaan sewenang-wenang atau menghapus hak konsumen yang tidak dapat dikesampingkan.
7. Privasi dan penyimpanan catatan
Informasi verifikasi dan transaksi ditangani sesuai Kebijakan Privasi kami, dengan akses terbatas pada pihak yang membutuhkannya untuk tujuan terkait. Kami menyimpan catatan hanya untuk kewajiban hukum yang berlaku serta pencegahan penipuan, sengketa, atau penyelidikan yang diperlukan, meninjau kebutuhan tersebut, dan menghapus atau menganonimkan informasi ketika tidak lagi diperlukan, kecuali penyimpanan yang sah diperlukan.
8. Kerja sama dan kerahasiaan
Apabila diwajibkan hukum atau memiliki dasar yang sah, kami dapat memberikan informasi relevan kepada otoritas berwenang atau penyedia pembayaran. Kami melindungi informasi pribadi dan kerahasiaan laporan dalam batas hukum yang berlaku. Beberapa penyelidikan atau pembatasan hukum mungkin menghalangi pemberitahuan sebelumnya atau pengungkapan seluruh detail; hal ini tidak berarti bahwa suatu tuduhan telah terbukti.
9. Pertanyaan, laporan, dan permintaan peninjauan
Untuk bantuan terkait permintaan verifikasi, hubungi dukungan pelanggan. Untuk melaporkan dugaan penyalahgunaan atau menyanggah pembatasan, hubungi bagian pengaduan dan sertakan referensi pesanan serta uraian faktual. Hindari mengirim informasi sensitif yang tidak diperlukan. Kami meninjau keadaannya; pelaporan tidak menjamin hasil tertentu atau tenggat tanggapan.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Pembaruan kebijakan
Kami dapat memperbarui kebijakan ini seiring perubahan layanan, risiko, atau persyaratan yang berlaku. Tanggal di atas mengidentifikasi versi ini; perubahan penting akan disampaikan jika diwajibkan. Baca kebijakan ini bersama Ketentuan Layanan, Kebijakan Pengembalian Dana, dan Kebijakan Privasi kami. Hak wajib yang berlaku tetap diutamakan.