反洗錢政策

更新日期： 2026-10-29

NFXBUS 由 Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited 營運。本政策說明我們如何在商品購買、退款及推廣佣金提領中應對洗錢、恐怖主義融資、規避制裁和付款詐欺風險。

1. 適用範圍與處理原則

本政策適用於 NFXBUS 帳戶及交易。我們結合交易目的、金額、頻率、付款來源及其他相關情況評估風險，並依適用法律配合付款服務商。查核應與風險相稱；僅瀏覽商品目錄本身不需要提交身分證明文件。

NFXBUS 僅可用於合法購買數位服務及獲取符合條件的推廣獎勵。不得使用盜取的付款資料、虛假身分、虛構訂單、關聯帳戶串通或偽造佣金轉移資金、掩飾資金來源或繞過限制。請提供準確資料，並僅使用您獲授權使用的付款方式。

異常重複付款、為規避查核而拆分訂單、付款人資訊不一致、無法合理解釋的付款方式變更、虛構推廣訂單，或要求向無關人員退款等情況，可能需要補充說明。異常模式是進一步瞭解情況的理由，並不證明使用者已經違法。

當具體風險、付款服務商要求或法律要求使驗證確有必要時，我們可能要求提供相關的身分、付款授權、交易目的或資金來源證明。企業交易可能需要企業登記及實質受益人資料。在允許的範圍內，我們會解釋要求，並透過適當管道僅索取必要資訊。請勿傳送密碼、完整的銀行卡安全碼或無關文件。

如適用制裁、法律禁止事項或付款服務商的合法要求不允許某項交易，我們可能拒絕或限制該交易。姓名或地區的潛在相符情況需要結合具體背景，並於適當時進一步核實。使用者不得透過隱瞞身分、所在地或交易對手規避限制。

必要查核完成前，交易或推廣佣金提領可能暫停。在允許的範圍內，我們會說明需要補充的資訊，並提供更正或複核機會。退款依退款政策辦理，通常退回原付款管道；改用其他途徑須經過驗證，並屬於合法且允許使用的管道。本政策不授權任意沒收款項，也不取消消費者依法享有的強制性權利。

驗證及交易資料依隱私政策處理，僅由因相關目的而確有需要的人員存取。我們僅為履行適用法律義務及必要的反詐欺、爭議處理或調查保存紀錄，定期評估保存的必要性；不再需要時刪除或匿名化，依法需要保全的情況除外。

法律要求或其他合法依據允許時，我們可能向主管機關或付款服務商提供相關資料。我們依適用法律保護個人資訊及檢舉內容的保密性。部分調查或法律限制可能不允許提前通知或揭露全部細節；這並不表示相關指控已經證實。

對驗證要求有疑問，請聯絡客戶支援。如需檢舉涉嫌濫用或對限制措施提出異議，請聯絡投訴信箱，並提供訂單編號及客觀情況說明。請避免傳送非必要的敏感資訊。我們會審查相關情況；提交檢舉並不保證特定處理結果或回覆期限。

服務、風險或適用要求發生變化時，我們可能更新本政策。上方日期標示目前版本；重大變更將依要求告知。請結合使用條款、退款政策及隱私政策閱讀本政策。適用法律規定的強制性權利優先適用。