Zásady proti praniu špinavých peňazí
Posledná aktualizácia: 2026-10-29
NFXBUS prevádzkuje Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Tieto zásady vysvetľujú, ako pristupujeme k rizikám prania špinavých peňazí, financovania terorizmu, obchádzania sankcií a platobných podvodov pri nákupoch, vrátení peňazí a výberoch odmien z odporúčacieho programu.
1. Rozsah a prístup
Tieto zásady sa vzťahujú na účty a transakcie NFXBUS. Zohľadňujeme účel, sumu, frekvenciu, zdroj platby a ďalšie relevantné okolnosti transakcie a spolupracujeme s poskytovateľmi platieb podľa platného práva. Kontroly majú byť primerané riziku; samotné prezeranie katalógu nevyžaduje doklady totožnosti.
2. Povolené používanie
NFXBUS používajte iba na oprávnené nákupy digitálnych služieb a odmeny za odporúčania spĺňajúce podmienky. Nepoužívajte odcudzené platobné údaje, falošné identity, predstierané objednávky, koordinované účty ani umelé provízie na presúvanie prostriedkov, zakrývanie ich pôvodu alebo obchádzanie obmedzení. Poskytujte presné informácie a používajte platobné metódy, na ktoré máte oprávnenie.
3. Transakcie, ktoré môžu vyžadovať preskúmanie
Neobvyklé opakované platby, rozdelené objednávky na vyhnutie sa kontrolám, nezrovnalosti v údajoch platiteľa, nevysvetlené zmeny platobnej metódy, vymyslené objednávky z odporúčaní alebo žiadosti o vrátenie peňazí nesúvisiacej osobe môžu vyžadovať vysvetlenie. Neobvyklý vzorec je dôvodom na preskúmanie okolností, nie dôkazom, že používateľ spáchal protiprávny čin.
4. Informácie a overovanie
Ak konkrétne riziko alebo požiadavka poskytovateľa platieb či zákona robí overenie nevyhnutným, môžeme požiadať o relevantné dôkazy totožnosti, oprávnenia na platbu, účelu transakcie alebo pôvodu finančných prostriedkov. Obchodné transakcie môžu vyžadovať registračné údaje a informácie o konečnom užívateľovi výhod. Žiadosť vysvetlíme, ak je to povolené, a vhodným kanálom žiadame iba nevyhnutné informácie. Nikdy neposielajte heslá, úplné bezpečnostné kódy kariet ani nesúvisiace dokumenty.
5. Sankcie a obmedzené transakcie
Transakciu môžeme odmietnuť alebo obmedziť, ak jej bránia platné sankcie, zákonné zákazy alebo oprávnené požiadavky poskytovateľa platieb. Možné zhody mena alebo miesta vyžadujú kontext a podľa potreby overenie. Používatelia nesmú zakrývať svoju totožnosť, polohu ani protistrany s cieľom obísť obmedzenie.
6. Rozhodnutia po preskúmaní, vrátenie peňazí a výbery
Transakcia alebo výber odmien z odporúčacieho programu môže byť pozastavený počas nevyhnutných kontrol. Ak je to povolené, vysvetlíme, aké informácie sú potrebné, a umožníme opravy alebo preskúmanie. Vrátenie peňazí sa riadi našimi Pravidlami vrátenia peňazí a zvyčajne prebieha pôvodnou platobnou cestou; alternatíva vyžaduje overenie a právne povolenú cestu. Tieto zásady neoprávňujú na svojvoľné zabavenie ani nerušia práva spotrebiteľov, ktoré nemožno vylúčiť.
7. Súkromie a uchovávanie záznamov
Údaje o overení a transakciách sa spracúvajú podľa našich Zásad ochrany osobných údajov s prístupom obmedzeným na osoby, ktoré ho potrebujú na príslušný účel. Záznamy uchovávame iba pre platné zákonné povinnosti a nevyhnutné predchádzanie podvodom, spory alebo vyšetrovania, túto potrebu preskúmavame a informácie vymažeme alebo anonymizujeme, keď už nie sú potrebné, ak nie je nevyhnutné ich právne dovolené uchovanie.
Zásady ochrany osobných údajov
8. Spolupráca a dôvernosť
Ak to vyžaduje zákon alebo je to právne opodstatnené, môžeme poskytnúť relevantné informácie príslušným orgánom alebo poskytovateľom platieb. Chránime osobné údaje a dôvernosť oznámení v rámci platného práva. Niektoré vyšetrovania alebo právne obmedzenia môžu brániť predchádzajúcemu upozorneniu alebo zverejneniu všetkých podrobností; to neznamená, že obvinenie je dokázané.
9. Otázky, oznámenia a žiadosti o preskúmanie
Pre pomoc so žiadosťou o overenie kontaktujte zákaznícku podporu. Ak chcete oznámiť podozrenie na zneužitie alebo namietať proti obmedzeniu, kontaktujte oddelenie sťažností a uveďte referenciu objednávky a vecný opis. Neposielajte zbytočné citlivé informácie. Preskúmame okolnosti; oznámenie nezaručuje konkrétny výsledok ani lehotu odpovede.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Aktualizácie zásad
Tieto zásady môžeme aktualizovať pri zmenách služieb, rizík alebo platných požiadaviek. Dátum vyššie označuje túto verziu; podstatné zmeny oznámime, ak sa to vyžaduje. Tieto zásady čítajte spolu s našimi Podmienkami služby, Pravidlami vrátenia peňazí a Zásadami ochrany osobných údajov. Platné práva, od ktorých sa nemožno odchýliť, majú prednosť.