反洗钱政策

更新日期： 2026-10-29

NFXBUS 由 Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited 运营。本政策说明我们如何在商品购买、退款及推广佣金提现中应对洗钱、恐怖主义融资、规避制裁和支付欺诈风险。

1. 适用范围与处理原则

本政策适用于 NFXBUS 账户及交易。我们结合交易目的、金额、频率、付款来源及其他相关情况评估风险，并根据适用法律配合支付服务商。核查应与风险相称；仅浏览商品目录本身不需要提交身份证明文件。

NFXBUS 仅可用于合法购买数字服务及获取符合条件的推广奖励。不得使用盗取的付款资料、虚假身份、虚构订单、关联账户串通或伪造佣金转移资金、掩饰资金来源或绕过限制。请提供准确资料，并仅使用您获授权使用的支付方式。

异常重复付款、为规避核查而拆分订单、付款人信息不一致、无法合理解释的支付方式变更、虚构推广订单，或要求向无关人员退款等情况，可能需要补充说明。异常模式是进一步了解情况的理由，并不证明用户已经违法。

当具体风险、支付服务商要求或法律要求使核验确有必要时，我们可能要求提供相关的身份、付款授权、交易目的或资金来源证明。企业交易可能需要企业登记及实际受益人资料。在允许的范围内，我们会解释要求，并通过适当渠道仅索取必要信息。请勿发送密码、完整的银行卡安全码或无关文件。

如适用制裁、法律禁止事项或支付服务商的合法要求不允许某项交易，我们可能拒绝或限制该交易。姓名或地区的潜在匹配需要结合具体情况，并在适当时进一步核实。用户不得通过隐瞒身份、所在地或交易对手规避限制。

必要核查完成前，交易或推广佣金提现可能暂停。在允许的范围内，我们会说明需要补充的信息，并提供更正或复核机会。退款按照退款政策办理，通常退回原支付渠道；改用其他途径须经过核验，并属于合法且允许使用的渠道。本政策不授权任意没收款项，也不取消消费者依法享有的强制性权利。

核验及交易资料按照隐私政策处理，仅由因相关目的而确有需要的人员访问。我们仅为履行适用法律义务及必要的反欺诈、争议处理或调查保存记录，定期评估保存的必要性；不再需要时删除或匿名化，依法需要保全的情况除外。

法律要求或其他合法依据允许时，我们可能向主管机关或支付服务商提供相关资料。我们根据适用法律保护个人信息及举报内容的保密性。部分调查或法律限制可能不允许提前通知或披露全部细节；这并不表示相关指控已经证实。

对核验要求有疑问，请联系客户支持。如需举报涉嫌滥用或对限制措施提出异议，请联系投诉邮箱，并提供订单编号及客观情况说明。请避免发送非必要的敏感信息。我们会审查相关情况；提交举报并不保证特定处理结果或回复期限。

服务、风险或适用要求发生变化时，我们可能更新本政策。上方日期标识当前版本；重大变更将按要求告知。请结合使用条款、退款政策及隐私政策阅读本政策。适用法律规定的强制性权利优先适用。