Política de combate ao branqueamento de capitais
Última atualização: 2026-10-29
A NFXBUS é operada por Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Esta política explica como abordamos os riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão de sanções e fraude nos pagamentos em compras, reembolsos e levantamentos de recompensas por recomendações.
1. Âmbito e abordagem
Esta política aplica-se às contas e transações da NFXBUS. Consideramos a finalidade, o montante, a frequência, a origem do pagamento e outras circunstâncias relevantes de uma transação e cooperamos com os prestadores de pagamento nos termos da lei aplicável. As verificações devem ser proporcionais ao risco; a simples consulta do catálogo não exige documentos de identificação.
2. Utilização permitida
Utilize a NFXBUS apenas para compras legítimas de serviços digitais e recompensas por recomendações elegíveis. Não utilize dados de pagamento roubados, identidades falsas, encomendas fictícias, contas coordenadas ou comissões artificiais para movimentar fundos, ocultar a sua origem ou contornar restrições. Forneça informações exatas e utilize meios de pagamento que esteja autorizado a usar.
3. Transações que podem exigir análise
Pagamentos repetidos invulgares, encomendas divididas para evitar verificações, informações incoerentes sobre o pagador, alterações inexplicadas do meio de pagamento, encomendas de recomendação fabricadas ou pedidos de reembolso a uma pessoa sem ligação podem exigir esclarecimentos. Um padrão invulgar justifica analisar as circunstâncias, mas não prova que um utilizador tenha cometido uma infração.
4. Informação e verificação
Quando um risco concreto ou uma exigência do prestador de pagamento ou da lei tornar necessária a verificação, podemos solicitar comprovativos relevantes da identidade, da autorização de pagamento, da finalidade da transação ou da origem dos fundos. As transações empresariais podem exigir informações de registo e do beneficiário efetivo. Explicamos o pedido quando permitido e solicitamos apenas a informação necessária através de um canal adequado. Nunca envie palavras-passe, códigos de segurança completos de cartões ou documentos sem relação com o assunto.
5. Sanções e transações restritas
Podemos recusar ou restringir uma transação quando sanções aplicáveis, proibições legais ou requisitos lícitos do prestador de pagamento a impeçam. Possíveis correspondências de nome ou localização exigem contexto e, quando adequado, verificação. Os utilizadores não devem dissimular a identidade, a localização ou as contrapartes para contornar uma restrição.
6. Decisões de análise, reembolsos e levantamentos
Uma transação ou um levantamento de recompensas por recomendações pode ser suspenso enquanto se concluem as verificações necessárias. Quando permitido, explicamos que informações são necessárias e permitimos correções ou uma revisão. Os reembolsos seguem a nossa Política de reembolsos e normalmente são devolvidos pela via de pagamento original; uma alternativa exige verificação e uma via legalmente permitida. Esta política não autoriza confiscos arbitrários nem elimina direitos imperativos dos consumidores.
7. Privacidade e conservação de registos
As informações de verificação e transação são tratadas segundo a nossa Política de privacidade, com acesso limitado a quem delas necessite para a finalidade relevante. Conservamos registos apenas para obrigações legais aplicáveis e necessidades de prevenção de fraude, litígios ou investigações, reavaliamos essa necessidade e eliminamos ou anonimizamos as informações quando deixam de ser necessárias, salvo se for necessária uma conservação lícita.
8. Cooperação e confidencialidade
Quando legalmente exigido ou licitamente justificado, podemos fornecer informações relevantes às autoridades competentes ou aos prestadores de pagamento. Protegemos os dados pessoais e a confidencialidade das comunicações nos termos da lei aplicável. Algumas investigações ou restrições legais podem impedir o aviso prévio ou a divulgação de todos os detalhes; isso não demonstra que uma alegação esteja provada.
9. Perguntas, comunicações e pedidos de revisão
Para obter ajuda com um pedido de verificação, contacte o apoio ao cliente. Para comunicar uma suspeita de utilização indevida ou contestar uma restrição, contacte a equipa de reclamações e inclua a referência da encomenda e uma descrição factual. Evite enviar informações sensíveis desnecessárias. Analisamos as circunstâncias; uma comunicação não garante um resultado específico nem um prazo de resposta.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Atualizações da política
Podemos atualizar esta política quando mudarem os serviços, os riscos ou os requisitos aplicáveis. A data acima identifica esta versão; alterações relevantes serão comunicadas quando exigido. Leia esta política em conjunto com os nossos Termos de serviço, Política de reembolsos e Política de privacidade. Os direitos imperativos aplicáveis prevalecem.