Politique de lutte contre le blanchiment d’argent
Dernière mise à jour : 2026-10-29
NFXBUS est exploité par Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Cette politique explique comment nous traitons les risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme, de contournement des sanctions et de fraude aux paiements lors des achats, des remboursements et des retraits de récompenses de parrainage.
1. Champ d’application et approche
Cette politique s’applique aux comptes et aux transactions NFXBUS. Nous examinons l’objet, le montant, la fréquence, la source du paiement et les autres circonstances pertinentes d’une transaction, et coopérons avec les prestataires de paiement conformément au droit applicable. Les contrôles doivent être proportionnés au risque ; la seule consultation du catalogue n’exige pas de pièce d’identité.
2. Utilisation autorisée
Utilisez NFXBUS uniquement pour des achats légitimes de services numériques et des récompenses de parrainage admissibles. N’utilisez pas de données de paiement volées, de fausses identités, de commandes fictives, de comptes coordonnés ou de commissions artificielles pour transférer des fonds, dissimuler leur origine ou contourner des restrictions. Fournissez des informations exactes et utilisez des moyens de paiement que vous êtes autorisé à utiliser.
3. Transactions pouvant nécessiter un examen
Des paiements répétés inhabituels, des commandes fractionnées pour éviter les contrôles, des informations incohérentes sur le payeur, des changements inexpliqués de moyen de paiement, des commandes de parrainage fictives ou des demandes de remboursement à une personne sans lien peuvent nécessiter des précisions. Un schéma inhabituel justifie l’examen des circonstances, mais ne prouve pas qu’un utilisateur a commis une infraction.
4. Informations et vérification
Lorsqu’un risque concret, une exigence du prestataire de paiement ou une obligation légale rend une vérification nécessaire, nous pouvons demander des justificatifs pertinents d’identité, d’autorisation de paiement, d’objet de la transaction ou d’origine des fonds. Les transactions professionnelles peuvent nécessiter des informations d’immatriculation et sur le bénéficiaire effectif. Nous expliquons la demande lorsque cela est permis et ne sollicitons que les informations nécessaires par un canal approprié. N’envoyez jamais de mots de passe, de codes de sécurité de carte complets ou de documents sans rapport.
5. Sanctions et transactions restreintes
Nous pouvons refuser ou restreindre une transaction lorsque des sanctions applicables, des interdictions légales ou les exigences licites du prestataire de paiement l’empêchent. Les correspondances potentielles de nom ou de lieu nécessitent du contexte et, le cas échéant, une vérification. Les utilisateurs ne doivent pas masquer leur identité, leur localisation ou leurs contreparties pour contourner une restriction.
6. Décisions d’examen, remboursements et retraits
Une transaction ou un retrait de récompenses de parrainage peut être suspendu pendant les contrôles nécessaires. Lorsque cela est permis, nous expliquons les informations requises et permettons des corrections ou un réexamen. Les remboursements suivent notre Politique de remboursement et passent normalement par le moyen de paiement d’origine ; une solution différente exige une vérification et un circuit légalement autorisé. Cette politique n’autorise pas de confiscation arbitraire et ne supprime aucun droit impératif des consommateurs.
7. Confidentialité et conservation des documents
Les informations de vérification et de transaction sont traitées selon notre Politique de confidentialité, avec un accès limité aux personnes qui en ont besoin pour la finalité concernée. Nous conservons les documents uniquement pour les obligations légales applicables et les besoins nécessaires de prévention de la fraude, de litiges ou d’enquêtes, réévaluons ce besoin et supprimons ou anonymisons les informations devenues inutiles, sauf si une conservation licite reste nécessaire.
8. Coopération et confidentialité
Lorsque la loi l’exige ou qu’un motif licite le justifie, nous pouvons communiquer les informations pertinentes aux autorités compétentes ou aux prestataires de paiement. Nous protégeons les données personnelles et la confidentialité des signalements dans le cadre du droit applicable. Certaines enquêtes ou restrictions légales peuvent empêcher un préavis ou la divulgation de tous les détails ; cela ne signifie pas qu’une accusation est établie.
9. Questions, signalements et demandes de réexamen
Pour obtenir de l’aide concernant une demande de vérification, contactez l’assistance clientèle. Pour signaler un usage abusif présumé ou contester une restriction, contactez le service des réclamations et indiquez la référence de commande ainsi qu’une description factuelle. Évitez d’envoyer des données sensibles inutiles. Nous examinons les circonstances ; un signalement ne garantit ni un résultat particulier ni un délai de réponse.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Mises à jour de la politique
Nous pouvons mettre à jour cette politique à mesure que les services, les risques ou les exigences applicables évoluent. La date ci-dessus identifie cette version ; les changements importants seront communiqués lorsque cela est requis. Lisez cette politique avec nos Conditions d’utilisation, notre Politique de remboursement et notre Politique de confidentialité. Les droits impératifs applicables prévalent.