سياسة مكافحة غسل الأموال
آخر تحديث: 2026-10-29
تتولى شركة Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited تشغيل NFXBUS. توضح هذه السياسة كيفية تعاملنا مع مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب من العقوبات والاحتيال في المدفوعات عند الشراء واسترداد الأموال وسحب مكافآت الإحالة.
1. النطاق والنهج
تنطبق هذه السياسة على حسابات NFXBUS ومعاملاتها. نراعي غرض المعاملة ومبلغها وتكرارها ومصدر الدفع والظروف الأخرى ذات الصلة، ونتعاون مع مزودي خدمات الدفع وفقًا للقانون المعمول به. يجب أن تتناسب عمليات التحقق مع المخاطر؛ ولا يتطلب مجرد تصفح الكتالوج تقديم وثائق هوية.
2. الاستخدام المسموح
استخدم NFXBUS فقط لشراء خدمات رقمية مشروعة والحصول على مكافآت إحالة مستوفية للشروط. لا تستخدم بيانات دفع مسروقة أو هويات زائفة أو طلبات صورية أو حسابات منسقة أو عمولات مصطنعة لنقل الأموال أو إخفاء مصدرها أو تجاوز القيود. قدّم معلومات دقيقة واستخدم وسائل دفع مخولًا باستخدامها.
3. المعاملات التي قد تحتاج إلى مراجعة
قد تستلزم المدفوعات المتكررة غير المعتادة، أو تقسيم الطلبات بقصد تفادي التحقق، أو تضارب معلومات الدافع، أو التغييرات غير المفسرة لوسيلة الدفع، أو طلبات الإحالة المختلقة، أو طلبات رد الأموال إلى شخص غير ذي صلة، تقديم توضيحات. النمط غير المعتاد سبب لمراجعة الظروف، وليس دليلًا على ارتكاب المستخدم مخالفة.
4. المعلومات والتحقق
عندما تجعل مخاطر محددة أو متطلبات مزود الدفع أو القانون التحقق ضروريًا، قد نطلب أدلة ذات صلة بالهوية أو التفويض بالدفع أو غرض المعاملة أو مصدر الأموال. وقد تتطلب المعاملات التجارية معلومات التسجيل والمالك المستفيد. نوضح الطلب حيثما يُسمح بذلك، ولا نطلب إلا المعلومات الضرورية عبر قناة مناسبة. لا ترسل مطلقًا كلمات مرور أو رموز أمان البطاقات كاملة أو مستندات غير ذات صلة.
5. العقوبات والمعاملات المقيدة
قد نرفض معاملة أو نقيدها إذا منعتها العقوبات السارية أو المحظورات القانونية أو المتطلبات المشروعة لمزود الدفع. تتطلب التطابقات المحتملة في الاسم أو الموقع مراعاة السياق والتحقق عند الاقتضاء. يجب ألا يخفي المستخدمون هويتهم أو موقعهم أو الأطراف المقابلة لهم للتهرب من قيد.
6. قرارات المراجعة واسترداد الأموال والسحب
قد تُعلّق معاملة أو عملية سحب مكافأة إحالة إلى حين استكمال عمليات التحقق الضرورية. حيثما يُسمح، نوضح المعلومات المطلوبة ونتيح التصحيح أو المراجعة. يخضع رد الأموال لسياسة الاسترداد لدينا، ويُعاد عادةً عبر مسار الدفع الأصلي؛ ويتطلب البديل التحقق ومسارًا مسموحًا به قانونًا. لا تجيز هذه السياسة المصادرة التعسفية ولا تلغي حقوق المستهلك الإلزامية.
7. الخصوصية وحفظ السجلات
تُعالج معلومات التحقق والمعاملات بموجب سياسة الخصوصية لدينا، مع قصر الوصول على من يحتاجون إليها للغرض المعني. لا نحتفظ بالسجلات إلا للالتزامات القانونية السارية ولما يلزم من منع الاحتيال أو معالجة المنازعات أو إجراء التحقيقات، ونراجع تلك الحاجة ونحذف المعلومات أو نخفي هويتها عند زوال الحاجة، ما لم يكن الحفظ القانوني ضروريًا.
8. التعاون والسرية
حيثما يُلزم القانون أو يوجد مبرر مشروع، قد نقدم المعلومات ذات الصلة إلى الجهات المختصة أو مزودي خدمات الدفع. نحمي المعلومات الشخصية وسرية البلاغات في حدود القانون المعمول به. قد تمنع بعض التحقيقات أو القيود القانونية الإخطار المسبق أو كشف جميع التفاصيل؛ ولا يعني ذلك ثبوت الادعاء.
9. الأسئلة والبلاغات وطلبات المراجعة
للمساعدة بشأن طلب تحقق، تواصل مع دعم العملاء. للإبلاغ عن إساءة استخدام مشتبه بها أو الاعتراض على قيد، تواصل مع قسم الشكاوى وأدرج مرجع الطلب ووصفًا للوقائع. تجنب إرسال معلومات حساسة غير ضرورية. نراجع الظروف؛ ولا يضمن تقديم بلاغ نتيجة محددة أو مهلة معينة للرد.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. تحديثات السياسة
قد نحدّث هذه السياسة عند تغير الخدمات أو المخاطر أو المتطلبات السارية. يحدد التاريخ أعلاه هذه النسخة؛ وسنبلغ بالتغييرات الجوهرية حيثما يلزم. اقرأ هذه السياسة مع شروط الخدمة وسياسة استرداد الأموال وسياسة الخصوصية لدينا. تكون الأولوية للحقوق الإلزامية المعمول بها.