धनशोधन-रोधी नीति
अंतिम अद्यतन: 2026-10-29
NFXBUS का संचालन Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited करती है। यह नीति बताती है कि खरीद, धनवापसी और रेफ़रल कमाई की निकासी में हम धनशोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण, प्रतिबंधों से बचने और भुगतान धोखाधड़ी के जोखिमों से कैसे निपटते हैं।
1. दायरा और दृष्टिकोण
यह नीति NFXBUS खातों और लेनदेन पर लागू होती है। हम किसी लेनदेन का उद्देश्य, राशि, आवृत्ति, भुगतान का स्रोत और अन्य प्रासंगिक परिस्थितियाँ देखते हैं तथा लागू कानून के अंतर्गत भुगतान प्रदाताओं से सहयोग करते हैं। जाँच जोखिम के अनुपात में होनी चाहिए; केवल कैटलॉग देखने से अपने आप पहचान दस्तावेज़ देना आवश्यक नहीं होता।
2. अनुमत उपयोग
NFXBUS का उपयोग केवल वैध डिजिटल सेवा खरीद और पात्र रेफ़रल पुरस्कारों के लिए करें। धन स्थानांतरित करने, उसका स्रोत छिपाने या पाबंदियों को दरकिनार करने के लिए चोरी किए गए भुगतान विवरण, झूठी पहचान, दिखावटी ऑर्डर, समन्वित खातों या कृत्रिम कमीशन का उपयोग न करें। सही जानकारी दें और केवल वे भुगतान विधियाँ इस्तेमाल करें जिनके उपयोग की आपको अनुमति है।
3. ऐसे लेनदेन जिनकी समीक्षा आवश्यक हो सकती है
असामान्य बार-बार भुगतान, जाँच से बचने के लिए बाँटे गए ऑर्डर, भुगतानकर्ता की असंगत जानकारी, बिना स्पष्टीकरण भुगतान विधि बदलना, गढ़े गए रेफ़रल ऑर्डर या किसी असंबंधित व्यक्ति को धनवापसी के अनुरोध पर स्पष्टीकरण आवश्यक हो सकता है। असामान्य पैटर्न परिस्थितियों की समीक्षा का कारण है, उपयोगकर्ता के अपराध करने का प्रमाण नहीं।
4. जानकारी और सत्यापन
जब कोई ठोस जोखिम अथवा भुगतान प्रदाता या कानून की आवश्यकता सत्यापन को आवश्यक बनाती है, तो हम पहचान, भुगतान के प्राधिकार, लेनदेन के उद्देश्य या धन के स्रोत के प्रासंगिक प्रमाण माँग सकते हैं। व्यावसायिक लेनदेन के लिए पंजीकरण और वास्तविक लाभार्थी स्वामी की जानकारी आवश्यक हो सकती है। जहाँ अनुमति हो, हम अनुरोध समझाते हैं और उचित माध्यम से केवल आवश्यक जानकारी माँगते हैं। पासवर्ड, कार्ड के पूरे सुरक्षा कोड या असंबंधित दस्तावेज़ कभी न भेजें।
5. प्रतिबंध और सीमित लेनदेन
जहाँ लागू प्रतिबंध, कानूनी निषेध या भुगतान प्रदाता की वैध आवश्यकताएँ किसी लेनदेन को रोकती हैं, हम उसे अस्वीकार या सीमित कर सकते हैं। नाम या स्थान का संभावित मेल मिलने पर संदर्भ और, जहाँ उचित हो, सत्यापन आवश्यक है। किसी पाबंदी से बचने के लिए उपयोगकर्ता अपनी पहचान, स्थान या लेनदेन के दूसरे पक्षों को छिपाएँ नहीं।
6. समीक्षा के निर्णय, धनवापसी और निकासी
आवश्यक जाँच पूरी होने तक लेनदेन या रेफ़रल कमाई की निकासी रोकी जा सकती है। जहाँ अनुमति हो, हम बताते हैं कि कौन-सी जानकारी आवश्यक है और सुधार या समीक्षा की अनुमति देते हैं। धनवापसी हमारी धनवापसी नीति के अनुसार होती है और सामान्यतः मूल भुगतान मार्ग से लौटाई जाती है; वैकल्पिक मार्ग के लिए सत्यापन और कानूनी रूप से अनुमत रास्ता आवश्यक है। यह नीति मनमानी जब्ती का अधिकार नहीं देती और अनिवार्य उपभोक्ता अधिकार नहीं हटाती।
7. गोपनीयता और रिकॉर्ड रखना
सत्यापन और लेनदेन की जानकारी हमारी गोपनीयता नीति के अंतर्गत संभाली जाती है तथा पहुँच उन्हीं तक सीमित रहती है जिन्हें प्रासंगिक उद्देश्य के लिए इसकी आवश्यकता है। हम रिकॉर्ड केवल लागू कानूनी दायित्वों और आवश्यक धोखाधड़ी रोकथाम, विवादों या जाँच के लिए रखते हैं, उस आवश्यकता की समीक्षा करते हैं और आवश्यकता समाप्त होने पर जानकारी मिटाते या अनाम करते हैं, जब तक वैध संरक्षण आवश्यक न हो।
8. सहयोग और गोपनीयता बनाए रखना
जहाँ कानून आवश्यक बनाए या वैध औचित्य हो, हम सक्षम अधिकारियों या भुगतान प्रदाताओं को प्रासंगिक जानकारी दे सकते हैं। हम लागू कानून की सीमा में व्यक्तिगत जानकारी और रिपोर्टों की गोपनीयता की रक्षा करते हैं। कुछ जाँच या कानूनी पाबंदियाँ अग्रिम सूचना या सभी विवरणों का खुलासा करने से रोक सकती हैं; इससे यह स्थापित नहीं होता कि कोई आरोप सिद्ध हो गया है।
9. प्रश्न, रिपोर्ट और समीक्षा अनुरोध
सत्यापन अनुरोध में सहायता के लिए ग्राहक सहायता से संपर्क करें। संदिग्ध दुरुपयोग की रिपोर्ट करने या किसी पाबंदी को चुनौती देने के लिए शिकायत विभाग से संपर्क करें तथा ऑर्डर संदर्भ और तथ्यों पर आधारित विवरण दें। अनावश्यक संवेदनशील जानकारी भेजने से बचें। हम परिस्थितियों की समीक्षा करते हैं; रिपोर्ट करने से किसी विशेष परिणाम या जवाब की समय-सीमा की गारंटी नहीं मिलती।
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. नीति में अद्यतन
सेवाओं, जोखिमों या लागू आवश्यकताओं में बदलाव होने पर हम इस नीति को अद्यतन कर सकते हैं। ऊपर दी गई तारीख इस संस्करण की पहचान करती है; जहाँ आवश्यक हो, महत्वपूर्ण बदलावों की सूचना दी जाएगी। इस नीति को हमारी सेवा की शर्तों, धनवापसी नीति और गोपनीयता नीति के साथ पढ़ें। लागू अनिवार्य अधिकारों को प्राथमिकता मिलती है।