Beleid ter voorkoming van witwassen
Laatst bijgewerkt: 2026-10-29
NFXBUS wordt geëxploiteerd door Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Dit beleid legt uit hoe we omgaan met risico’s van witwassen, terrorismefinanciering, het omzeilen van sancties en betaalfraude bij aankopen, terugbetalingen en opnames van verwijzingsbeloningen.
1. Reikwijdte en aanpak
Dit beleid geldt voor NFXBUS-accounts en -transacties. We houden rekening met het doel, het bedrag, de frequentie, de betaalbron en andere relevante omstandigheden van een transactie en werken volgens toepasselijk recht samen met betaaldienstverleners. Controles moeten evenredig zijn aan het risico; alleen de catalogus bekijken vereist geen identiteitsdocumenten.
2. Toegestaan gebruik
Gebruik NFXBUS uitsluitend voor rechtmatige aankopen van digitale diensten en verwijzingsbeloningen waarvoor je in aanmerking komt. Gebruik geen gestolen betaalgegevens, valse identiteiten, schijnbestellingen, onderling afgestemde accounts of kunstmatige commissies om geld te verplaatsen, de herkomst te verbergen of beperkingen te omzeilen. Geef juiste informatie en gebruik betaalmethoden waarvoor je toestemming hebt.
3. Transacties die beoordeling kunnen vereisen
Ongebruikelijke herhaalde betalingen, gesplitste bestellingen om controles te ontwijken, tegenstrijdige betalersgegevens, onverklaarde wijzigingen van betaalmethode, verzonnen verwijzingsbestellingen of verzoeken om terugbetaling aan een niet-betrokken persoon kunnen verduidelijking vereisen. Een ongebruikelijk patroon is reden om de omstandigheden te beoordelen, geen bewijs dat een gebruiker een strafbaar feit heeft gepleegd.
4. Informatie en verificatie
Wanneer een concreet risico of een eis van de betaaldienstverlener of de wet verificatie noodzakelijk maakt, kunnen we relevante bewijzen vragen van identiteit, betaalbevoegdheid, transactiedoel of herkomst van geld. Zakelijke transacties kunnen registratiegegevens en informatie over uiteindelijk belanghebbenden vereisen. Waar toegestaan leggen we het verzoek uit en vragen we via een passend kanaal alleen noodzakelijke informatie. Stuur nooit wachtwoorden, volledige beveiligingscodes van betaalkaarten of niet-relevante documenten.
5. Sancties en beperkte transacties
We kunnen een transactie weigeren of beperken wanneer toepasselijke sancties, wettelijke verboden of rechtmatige eisen van de betaaldienstverlener deze verhinderen. Mogelijke overeenkomsten van naam of locatie vereisen context en waar passend verificatie. Gebruikers mogen hun identiteit, locatie of wederpartijen niet verhullen om een beperking te omzeilen.
6. Beoordelingsbesluiten, terugbetalingen en opnames
Een transactie of opname van verwijzingsbeloningen kan worden gepauzeerd terwijl noodzakelijke controles plaatsvinden. Waar toegestaan leggen we uit welke informatie nodig is en bieden we gelegenheid tot correctie of herbeoordeling. Terugbetalingen volgen ons Terugbetalingsbeleid en lopen normaal via de oorspronkelijke betaalroute; een alternatief vereist verificatie en een wettelijk toegestane route. Dit beleid staat geen willekeurige inbeslagname toe en neemt geen dwingende consumentenrechten weg.
7. Privacy en bewaring van gegevens
Verificatie- en transactiegegevens worden volgens ons Privacybeleid verwerkt, met toegang beperkt tot wie die voor het relevante doel nodig heeft. We bewaren gegevens uitsluitend voor toepasselijke wettelijke verplichtingen en noodzakelijke fraudepreventie, geschillen of onderzoeken, beoordelen die noodzaak en verwijderen of anonimiseren informatie zodra die niet meer nodig is, tenzij rechtmatige bewaring noodzakelijk blijft.
8. Samenwerking en vertrouwelijkheid
Wanneer wettelijk vereist of rechtmatig gerechtvaardigd, kunnen we relevante informatie verstrekken aan bevoegde autoriteiten of betaaldienstverleners. We beschermen persoonsgegevens en de vertrouwelijkheid van meldingen binnen toepasselijk recht. Sommige onderzoeken of wettelijke beperkingen kunnen voorafgaande kennisgeving of het delen van alle details verhinderen; dit betekent niet dat een beschuldiging bewezen is.
9. Vragen, meldingen en verzoeken om herbeoordeling
Neem voor hulp bij een verificatieverzoek contact op met de klantenservice. Neem bij vermoedelijk misbruik of bezwaar tegen een beperking contact op met de klachtenafdeling en vermeld het bestelkenmerk en een feitelijke beschrijving. Vermijd onnodige gevoelige informatie. We beoordelen de omstandigheden; een melding garandeert geen bepaalde uitkomst of antwoordtermijn.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Wijzigingen van het beleid
We kunnen dit beleid bijwerken wanneer diensten, risico’s of toepasselijke eisen veranderen. De bovenstaande datum identificeert deze versie; wezenlijke wijzigingen worden meegedeeld waar vereist. Lees dit beleid samen met onze Servicevoorwaarden, het Terugbetalingsbeleid en het Privacybeleid. Toepasselijke dwingende rechten hebben voorrang.