Политика противодействия отмыванию денег
Последнее обновление: 2026-10-29
NFXBUS управляется компанией Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Эта политика объясняет, как мы учитываем риски отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и платёжного мошенничества при покупках, возвратах и выводе реферальных вознаграждений.
1. Область применения и подход
Политика распространяется на аккаунты и операции NFXBUS. Мы учитываем цель, сумму, частоту, источник платежа и другие значимые обстоятельства операции и сотрудничаем с платёжными провайдерами согласно применимому праву. Проверки должны быть соразмерны риску; сам просмотр каталога не требует документов, удостоверяющих личность.
2. Разрешённое использование
Используйте NFXBUS только для законных покупок цифровых услуг и реферальных вознаграждений, соответствующих условиям. Не используйте украденные платёжные данные, вымышленные личности, фиктивные заказы, согласованно действующие аккаунты или искусственные комиссии для перемещения средств, сокрытия их источника или обхода ограничений. Предоставляйте точные сведения и используйте способы оплаты, которыми вы вправе пользоваться.
3. Операции, которым может потребоваться проверка
Необычные повторные платежи, дробление заказов для обхода проверок, противоречивые сведения о плательщике, необъяснимые изменения способа оплаты, вымышленные реферальные заказы или просьбы вернуть деньги постороннему лицу могут потребовать пояснений. Необычная схема — основание изучить обстоятельства, а не доказательство правонарушения пользователя.
4. Информация и проверка
Если конкретный риск, требование платёжного провайдера или закона делает проверку необходимой, мы можем запросить соответствующие подтверждения личности, полномочий на платёж, цели операции или источника средств. Для коммерческих операций могут потребоваться регистрационные сведения и информация о бенефициарном владельце. Где разрешено, мы объясняем запрос и просим только необходимые данные по подходящему каналу. Никогда не отправляйте пароли, полные коды безопасности карт или документы, не относящиеся к делу.
5. Санкции и ограниченные операции
Мы можем отклонить или ограничить операцию, если ей препятствуют применимые санкции, законодательные запреты или законные требования платёжного провайдера. Возможные совпадения имён или местоположений требуют учёта контекста и при необходимости проверки. Пользователи не должны скрывать свою личность, местоположение или контрагентов для обхода ограничения.
6. Решения по проверке, возвраты и вывод средств
Операция или вывод реферального вознаграждения могут быть приостановлены до завершения необходимых проверок. Где разрешено, мы объясняем, какая информация нужна, и допускаем исправления или пересмотр. Возвраты выполняются по нашей Политике возврата и обычно поступают исходным платёжным путём; альтернатива требует проверки и законно разрешённого пути. Эта политика не разрешает произвольное изъятие средств и не отменяет обязательные права потребителей.
7. Конфиденциальность и хранение записей
Данные проверки и операций обрабатываются по нашей Политике конфиденциальности; доступ ограничен теми, кому они нужны для соответствующей цели. Мы храним записи только для применимых юридических обязательств и необходимого предотвращения мошенничества, споров или расследований, пересматриваем эту необходимость и удаляем либо обезличиваем данные, когда они больше не нужны, кроме случаев необходимого законного сохранения.
8. Сотрудничество и конфиденциальность
Когда закон требует этого или имеются законные основания, мы можем передать соответствующие сведения компетентным органам или платёжным провайдерам. Мы защищаем персональные данные и конфиденциальность сообщений в рамках применимого права. Некоторые расследования или правовые ограничения могут препятствовать предварительному уведомлению или раскрытию всех подробностей; это не означает доказанности обвинения.
9. Вопросы, сообщения и запросы на пересмотр
За помощью по запросу проверки обратитесь в поддержку. Чтобы сообщить о предполагаемом злоупотреблении или оспорить ограничение, обратитесь в отдел жалоб и укажите номер или ссылку на заказ и фактическое описание. Не отправляйте лишние чувствительные сведения. Мы рассматриваем обстоятельства; сообщение не гарантирует конкретного результата или срока ответа.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. Обновления политики
Мы можем обновлять политику при изменении услуг, рисков или применимых требований. Дата выше обозначает эту версию; существенные изменения будут сообщены, когда это требуется. Читайте её вместе с нашими Условиями обслуживания, Политикой возврата и Политикой конфиденциальности. Применимые обязательные права имеют преимущество.