Pénzmosás elleni szabályzat
Utolsó frissítés: 2026-10-29
Az NFXBUS üzemeltetője a Hong Kong Sinda Information Technology Co., Limited. Ez a szabályzat bemutatja, hogyan kezeljük a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a szankciók megkerülése és a fizetési csalás kockázatait a vásárlások, visszatérítések és ajánlási jutalmak kifizetése során.
1. Hatály és megközelítés
A szabályzat az NFXBUS-fiókokra és tranzakciókra vonatkozik. Figyelembe vesszük a tranzakció célját, összegét, gyakoriságát, a fizetés forrását és más releváns körülményeit, és az alkalmazandó jog szerint együttműködünk a fizetési szolgáltatókkal. Az ellenőrzésnek arányosnak kell lennie a kockázattal; a katalógus böngészése önmagában nem igényel személyazonosító okmányt.
2. Megengedett használat
Az NFXBUS-t kizárólag jogszerű digitálisszolgáltatás-vásárlásra és jogosult ajánlási jutalmakra használja. Ne használjon lopott fizetési adatokat, hamis személyazonosságot, színlelt megrendeléseket, összehangolt fiókokat vagy mesterséges jutalékokat pénz mozgatására, eredetének leplezésére vagy korlátozások megkerülésére. Adjon pontos adatokat, és csak olyan fizetési módot használjon, amelyre jogosult.
3. Felülvizsgálatot igénylő tranzakciók
A szokatlanul ismétlődő fizetések, ellenőrzések elkerülésére felosztott megrendelések, ellentmondó fizetői adatok, megmagyarázatlan fizetésimód-váltások, kitalált ajánlási megrendelések vagy nem kapcsolódó személynek kért visszatérítések tisztázást igényelhetnek. A szokatlan mintázat indok a körülmények vizsgálatára, nem bizonyíték arra, hogy a felhasználó jogsértést követett el.
4. Információk és ellenőrzés
Ha konkrét kockázat, a fizetési szolgáltató követelménye vagy jogi előírás szükségessé teszi, kérhetünk releváns bizonyítékot a személyazonosságról, fizetési jogosultságról, a tranzakció céljáról vagy a pénzeszközök forrásáról. Üzleti tranzakcióknál nyilvántartási és tényleges tulajdonosi adatokra is szükség lehet. Ahol megengedett, megmagyarázzuk a kérést, és megfelelő csatornán kizárólag szükséges adatokat kérünk. Soha ne küldjön jelszót, teljes kártyabiztonsági kódot vagy nem kapcsolódó dokumentumot.
5. Szankciók és korlátozott tranzakciók
Elutasíthatunk vagy korlátozhatunk egy tranzakciót, ha alkalmazandó szankciók, jogi tilalmak vagy a fizetési szolgáltató jogszerű követelményei akadályozzák. A lehetséges név- vagy helyegyezéseket összefüggésükben kell vizsgálni és szükség szerint ellenőrizni. A felhasználó nem leplezheti személyazonosságát, tartózkodási helyét vagy partnereit korlátozás megkerülésére.
6. Felülvizsgálati döntések, visszatérítések és kifizetések
A tranzakció vagy az ajánlási jutalom kifizetése felfüggeszthető a szükséges ellenőrzések befejezéséig. Ahol megengedett, ismertetjük a szükséges adatokat, és lehetővé tesszük a javítást vagy felülvizsgálatot. A visszatérítés a Visszatérítési szabályzatunk szerint, rendszerint az eredeti fizetési útvonalon történik; más megoldáshoz ellenőrzés és jogszerűen megengedett útvonal szükséges. Ez a szabályzat nem jogosít önkényes elkobzásra, és nem szünteti meg a kötelező fogyasztói jogokat.
7. Adatvédelem és nyilvántartások megőrzése
Az ellenőrzési és tranzakciós adatokat az Adatvédelmi szabályzat szerint kezeljük, és csak a releváns célhoz szükséges személyek férhetnek hozzá. Nyilvántartásokat kizárólag alkalmazandó jogi kötelezettséghez és szükséges csalásmegelőzéshez, vitákhoz vagy vizsgálatokhoz őrzünk meg, ezt az igényt felülvizsgáljuk, és az adatokat töröljük vagy anonimizáljuk, ha már nem szükségesek, kivéve, ha jogszerű megőrzésük szükséges.
8. Együttműködés és bizalmas kezelés
Ha jogszabály kötelezővé teszi vagy jogszerűen indokolt, releváns információkat adhatunk az illetékes hatóságoknak vagy fizetési szolgáltatóknak. Az alkalmazandó jog keretei között védjük a személyes adatokat és a bejelentések bizalmasságát. Egyes vizsgálatok vagy jogi korlátozások megakadályozhatják az előzetes értesítést vagy minden részlet feltárását; ez nem bizonyítja az állítás megalapozottságát.
9. Kérdések, bejelentések és felülvizsgálati kérelmek
Ellenőrzési kéréssel kapcsolatos segítségért forduljon az ügyfélszolgálathoz. Feltételezett visszaélés bejelentéséhez vagy korlátozás vitatásához keresse a panaszkezelést, és adja meg a megrendelés hivatkozását és tényszerű leírását. Kerülje a szükségtelen érzékeny adatokat. Megvizsgáljuk a körülményeket; a bejelentés nem garantál adott eredményt vagy válaszadási határidőt.
support@nfxbus.com · complaints@nfxbus.com
10. A szabályzat frissítése
A szolgáltatások, kockázatok vagy követelmények változásával frissíthetjük a szabályzatot. A fenti dátum ezt a verziót azonosítja; a lényeges változásokat szükség esetén közöljük. A szabályzatot a Szolgáltatási feltételekkel, a Visszatérítési és az Adatvédelmi szabályzattal együtt olvassa. Az alkalmazandó kötelező jogok elsőbbséget élveznek.